关于中国银行、中国建设银行公司治理改革与监管指引
作者:法律资料网 时间:2024-07-12 14:17:06 浏览:8597
来源:法律资料网
关于中国银行、中国建设银行公司治理改革与监管指引
中国银行业监督管理委员会
中国银行业监督管理委员会
关于中国银行、中国建设银行公司治理改革与监管指引
第一章 总 则
第一条 国有商业银行股份制改革是我国金融业的一次全新改革实践，意义重大。为确保中国银行、中国建设银行（以下简称“两家试点银行”）股份制改革试点成功，制定本指引。
第二条 两家试点银行股份制改革的总目标是：紧紧抓住改革管理体制、完善治理结构、转换经营机制、改善经营绩效这几个中心环节，用3年左右的时间将两家试点银行改造成资本充足、内控严密、运营安全、服务和效益良好、具有国际竞争力的现代化股份制商业银行。
第三条 两家试点银行通过改革，在公司治理结构和国际通行的财务指标方面，应达到并保持国际排名前100家大银行中等以上的水平。
第二章 公司治理改革
第四条 两家试点银行应建立规范的股东大会、董事会、监事会和高级管理层制度。
两家试点银行应根据现代公司治理结构要求，按照“三会分设、三权分开、有效制约、协调发展”的原则设立股东大会、董事会、监事会、高级管理层。按照《公司法》等法律法规的有关规定，建立规范的股份制商业银行组织机构，以科学、高效的决策、执行和监督机制，确保各方独立运作、有效制衡。
第五条 两家试点银行应公平、公正地选择境内外战略投资者，改变单一的股权结构，实现投资主体多元化。
两家试点银行通过引进战略投资者特别是境外战略投资者，不仅要增强资本实力，改善资本结构，还应借鉴国际先进管理经验、技术和方法，促进管理模式和经营理念与国际先进银行接轨，优化公司治理机制。
第六条 两家试点银行应制定清晰明确的发展战略，实现银行价值最大化。
两家试点银行应从自身条件出发，以市场为导向，研究核心竞争优势和市场竞争优势，制定与发展目标相适应的综合发展战略，并分年度落实，确保实现。
第七条 两家试点银行应建立科学的决策体系、内部控制机制和风险管理体制。
两家试点银行应建立和完善包括信用风险、市场风险、操作风险等在内的风险管理体系，有效地识别、计量、监测、控制风险。
第八条 两家试点银行应按照集约化经营原则，实行机构扁平化和业务垂直化管理，整合业务流程和管理流程，优化组织结构体系，完善资源配置，提高业务运作效率。
第九条 两家试点银行应按照现代金融企业人力资源管理的要求，深化劳动用工人事制度改革，建立市场化人力资源管理体制和有效的激励约束机制。
第十条 两家试点银行应按照现代金融企业和上市银行的标准和要求，实行审慎的会计制度和严格的信息披露制度，加强财务管理，做好信息披露工作。
第十一条 两家试点银行应加强信息科技建设，全面提升综合管理与服务功能。
第十二条 两家试点银行应落实金融人才战略，有针对性地加大培训力度和做好关键岗位人才引进工作，同时注重人力资源的有效使用和合理配置，发挥现有人力资源的积极性和创造性。
第十三条 两家试点银行应发挥中介机构的专业优势，稳步推进股份制改革进程。
第三章 考核指标
第十四条 两家试点银行股份制改革的考核指标包括总资产净回报率、股本净回报率、成本收入比、不良资产比率、资本充足率、大额风险集中度和不良贷款拨备覆盖率等项指标。
第十五条 两家试点银行总资产净回报率2005年度应达到0.6%；2007年度应达到国际良好水准。
第十六条 两家试点银行股本净回报率2005年度应达到11%，2007年度应进一步提高到13%以上，确保注资的效果和获得良好回报。
第十七条 两家试点银行从2005年起成本收入比应控制在35～45%之内。
第十八条 两家试点银行应从2004年起对非信贷类资产实行五级分类，并按五级分类口径对全部资产的质量进行考核，将不良资产比率持续控制在3～5%。
第十九条 两家试点银行从2004年起应严格按照《商业银行资本充足率管理办法》的有关规定进行资本管理，资本充足率应在任何时点上保持8%以上。
第二十条 两家试点银行应采取有效措施，严格控制对同一借款人授信的集中风险，从2005年起对同一借款人的贷款余额与商业银行资本余额的比例不得超过10%的风险指标。
第二十一条 两家试点银行2005年底不良贷款拨备覆盖率，中国银行应达到60%，建设银行应达到80%；2007年底应继续有所增长。
第四章 检查报告制度
第二十二条 两家试点银行应抓紧进行不良资产的处置工作。
两家试点银行在处置历史损失的同时，应依法查处违法、违规案件，严肃追究违法、违规、违纪人员。认真做好资产保全工作，防止少数企业借改革之机逃废银行债务，切实防范道德风险。整个查处工作应在2004年底前提交初步报告。
第二十三条 两家试点银行改革应实行严格的责任制，按照国务院确定的国有商业银行改革目标和任务的要求，落实责任。两家试点银行的董事长应承担第一责任人的责任。
两家试点银行应实行严格的目标管理，通过严格的考评验收做出每个阶段的工作评价，按季上报国务院国有独资商业银行股份制改革试点工作领导小组，按年进行全面、严格的检查验收。并将改革进展情况以适当的方式予以披露，接受社会监督。
第二十四条 中国银行业监督管理委员会将通过总体和分年度考核、分季监测报告的方法，对两家试点银行的公司治理结构改革和各项财务指标进行监督考核。并将监督考核情况分年、按季报告国务院国有独资商业银行股份制改革试点工作领导小组。
第五章 附 则
第二十五条 本指引由中国银行业监督管理委员会负责解释。
第二十六条 本指引自2004年3月11日起施行。
“节能产品政府采购清单”(第十三期)公示通知
财政部
“节能产品政府采购清单”(第十三期)公示通知
根据《国务院办公厅关于建立政府强制采购节能产品制度的通知》（国办发〔２００７〕５１号）规定，中华人民共和国财政部、国家发展和改革委员会对“节能产品政府采购清单”（以下简称“节能清单”）进行了调整。现将拟公布的“节能清单”（第十三期，下同）在中华人民共和国财政部网站（ｈｔｔｐ：／／ｗｗｗ．ｍｏｆ．ｇｏｖ．ｃｎ）、中国政府采购网（ｈｔｔｐ：／／ｗｗｗ．ｃｃｇｐ．ｇｏｖ．ｃｎ）、国家发展改革委网站（ｈｔｔｐ：／／ｈｚｓ．ｎｄｒｃ．ｇｏｖ．ｃｎ）和中国质量认证中心网站（ｈｔｔｐ：／／ｗｗｗ．ｃｑｃ．ｃｏｍ．ｃｎ）进行公示。现将有关事项通知如下：
一、公示时间为２０１２年１２月２６日至２０１３年１月１６日。
二、“节能清单”中的汽车产品应符合国家关于党政机关公务用车配备使用标准的规定。
三、请“节能清单”涉及制造商在公示期间自行登陆中国质量认证中心网站（ｈｔｔｐ：／／ｗｗｗ．ｃｑｃ．ｃｏｍ．ｃｎ）“节能产品政府采购清单管理系统”，完成如下工作：
（一）按《承诺书》（第十三期，下同）内容要求认真核对“节能清单”中的产品信息，删除名下所有不能满足《承诺书》内容要求的产品规格型号。
（二）签署《承诺书》。
（三）填报该制造商销售联络信息并指定本期清单执行期间的政府采购固定联络人。
（四）核对“节能产品政府采购清单管理系统”中的产品信息（包含产品所属品目）和企业信息，确保信息真实有效。
（五）请计算机、打印机产品制造商，在“节能产品政府采购清单管理系统”核对填写本企业产品对应的产品性能参数和售后服务信息，并确保信息真实有效。
逾期未按上述要求签署《承诺书》、填报销售联络信息并指定政府采购固定联络人、性能参数和售后服务信息填报不全或填报不符合要求的，视为不接受《承诺书》内容和拒绝提供销售联络信息、产品信息，自动放弃其产品列入本期“节能清单”的权利。
四、“节能清单”涉及制造商和其他相关当事人对“节能清单”内容有异议的，请在２０１３年１月１６日１７：００前，以书面形式将异议反馈至中国质量认证中心，并请同时通过电子邮件与财政部国库司、国家发展和改革委员会资源节约和环境保护司、中国质量认证中心联系。
五、在政府采购活动中，凡发生制造商及其代理商不接受参加政府采购活动邀请、列入“节能清单”的产品无法正常供货以及其他违反《承诺书》内容情形的，采购人及其他相关当事人应当及时将有关情况向财政部进行反映。财政部经核实后，根据具体违规情形，对制造商做出列入不良供应商行为纪录、暂停列入“节能清单”三个月至两年的处理。
六、有关具体要求详见“注意事项”（附件３）。
联系方式：
财政部国库司
夏 玲 ０１０－６８５５２２３３ ｘｉａｌｉｎｇ＠ｍｏｆ．ｇｏｖ．ｃｎ
国家发展改革委员会资源节约和环境保护司
王 庚 ０１０－６８５０５８４２ ｊｎｃｈｕ＠ｎｄｒｃ．ｇｏｖ．ｃｎ
中国质量认证中心（北京市南四环西路１８８号９区，１０００７０）
岳宗文 ０１０－８３８８６１９６ ｊｎｑｄ＠ｃｑｃ．ｃｏｍ．ｃｎ
李思彤 ０１０－８３８８６１９４
附件： １．节能产品政府采购清单（第十三期）
２．《承诺书》（第十三期）
３．注意事项
财政部
二○一二年十二月二十六日
附件下载:
附件1——第十三期节能产品政府采购清单（公示稿）.pdf
http://gks.mof.gov.cn/redianzhuanti/zhengfucaigouguanli/201212/P020121226631119244642.pdf
附件2——第十三期节能清单《承诺书》.doc
http://gks.mof.gov.cn/redianzhuanti/zhengfucaigouguanli/201212/P020121226631339964691.doc
附件3——第十三期节能清单注意事项.doc
http://gks.mof.gov.cn/redianzhuanti/zhengfucaigouguanli/201212/P020121226631340593824.doc
建制镇规划建设管理办法
建设部
建制镇规划建设管理办法
1995年6月29日，建设部
第一章 总则
第一条 为了加强建制镇规划建设管理，根据《城市规划法》、《城市房地产管理法》等法律、行政法规的规定，制定本办法。
第二条 制定和实施建制镇规划，在建制镇规划区内进行建设和房地产、市政公用设施、镇容环境卫生等管理，必须遵守本办法。
第三条 本办法所称建制镇，是指国家按行政建制设立的镇，不含县城关镇。
本办法所称建制镇规划区，是指镇政府驻地的建成区和因建设及发展需要实行规划控制的区域。建制镇规划区的具体范围，在建制镇总体规划中划定。
第四条 建制镇规划建设要适应农村经济和社会发展的需要，为促进乡镇企业适当集中建设、农村富余劳动力向非农产业转移，加快农村城市化进程服务。
第五条 建制镇建设应当坚持合理布局、节约用地的原则，全面规划、正确引导、依靠群众、自力更生、因地制宜、逐步建设，实现经济效益、社会效益和环境效益的统一。
第六条 地处洪涝、地震、台风、滑坡等自然灾害容易发生地区的建制镇，应当按照国家和地方的有关规定，在建制镇总体规划中制定防灾措施。
第七条 国务院建设行政主管部门主管全国建制镇规划建设管理工作。
县级以上地方人民政府建设行政主管部门主管本行政区域内建制镇规划建设管理工作。
建制镇人民政府的建设行政主管部门负责建制镇的规划建设管理工作。
第八条 建制镇建设行政主管部门主要职责是：
（一）贯彻和执行国家及地方有关法律、行政法规、规章；
（二）负责编制建制镇的规划，并负责组织和监督规划的实施；
（三）负责县级建设行政主管部门授权的建设工程项目的设计管理与施工管理；
（四）负责县级建设行政主管部门授权的房地产管理；
（五）负责建制镇镇容和环境卫生、园林、绿化管理、市政公用设施的维护与管理；
（六）负责建筑市场、建筑队伍和个体工匠的管理；
（七）负责技术服务和技术咨询；
（八）负责建设统计、建设档案管理及法律、法规规定的其他职责。
第二章 规划管理
第九条 在县级以上地方人民政府城市规划行政主管部门指导下，建制镇规划由建制镇人民政府负责组织编制。
建制镇在设市城市规划区内的，其规划应服从设市城市的总体规划。
编制建制镇规划应当依照《村镇规划标准》进行。
第十条 建制镇的总体规划报县级人民政府审批，详细规划报建制镇人民政府审批。建制镇人民政府在向县级人民政府报请审批建制镇总体规划前，须经建制镇人民代表大会审查同意。
第十一条 任何组织和个人不得擅自改变已经批准的建制镇规划。确需修改时，由建制镇人民政府根据当地经济和社会发展需要进行调整，并报原审批机关审批。
第十二条 建制镇规划区内的土地利用和各项建设必须符合建制镇规划，服从规划管理。
任何单位和个人必须服从建制镇人民政府根据建制镇规划作出的调整用地决定。
第十三条 建制镇规划区内的建设工程项目在报请计划部门批准时，必须附有县级以上建设行政主管部门的选址意见书。
第十四条 在建制镇规划区内进行建设需要申请用地的，必须持建设项目的批准文件，向建制镇建设行政主管部门申请定点，由建制镇建设行政主管部门根据规划核定其用地位置和界限，并提出规划设计条件的意见，报县级人民政府建设行政主管部门审批。县级人民政府建设行政主管部门审核批准的，发给建设用地规划许可证。建设单位和个人在取得建设用地规划许可证后，方可依法申请办理用地批准手续。
第十五条 建设规划用地批准后，任何单位和个人不得随意改变土地使用性质和范围。如需改变土地使用性质和范围，必须重新履行规划审批手续。
第十六条 在建制镇规划区内新建、扩建和改建建筑物、构筑物、道路、管线和其他工程设施，必须持有关批准文件向建制镇建设行政主管部门提出建设工程规划许可证的申请，由建制镇建设行政主管部门对工程项目施工图进行审查，并提出是否发给建设工程规划许可证的意见，报县级人民政府建设行政主管部门审批。县级人民政府建设行政主管部门审核批准的，发给建设工程规划许可证。建设单位和个人在取得建设工程规划许可证件和其他有关批准文件后，方可申请办理开工手续。
第十七条 在建制镇规划区内建临时建筑，必须经建制镇建设行政主管部门批准。临时建筑必须在批准的使用期限内拆除。如国家或集体需要用地，必须在规定期限内拆除。
禁止在批准临时使用的土地上建设永久性建筑物、构筑物和其他设施。
第十八条 建制镇建设行政主管部门有权对建制镇规划区内的建设工程是否符合规划要求进行检查。被检查者应当如实提供情况和资料，检查者有责任为被检查者保守技术秘密和业务秘密。
第三章 设计管理与施工管理
第十九条 在建制镇规划区内，凡建筑跨度、跨径或者高度超出规定范围的生产建筑、公共建筑、市政公用设施，以及二层以上的住宅（以下简称建设工程），必须由取得相应设计资格证书的单位进行设计，或者选用通用设计、标准设计。
跨度、跨径和高度的限定，由省、自治区、直辖市人民政府建设行政主管部门规定。
第二十条 建制镇规划区内的建设工程的设计，应当符合建制镇规划的要求，与建设工程所在地的周围环境相协调，保持地方特色和民族风格，体现时代特点。
第二十一条 建设工程设计应当贯彻适用、安全、经济、美观的原则，并应当符合国家和地方有关节约土地、能源、材料及抗御灾害的规定。
第二十二条 经过审查批准的设计文件，不得擅自更改。确需更改的，必须征得审批机关的同意。
第二十三条 建制镇规划区内的建设工程开工实行施工许可证制度。建设单位和个人应当根据《建设工程施工现场管理规定》的规定，取得施工许可证，并由建设行政主管部门派专人到现场定位放线或验线后，方可开工。
第二十四条 凡在建制镇规划区内承建工程项目的施工企业，必须持有《施工企业资质等级证书》或者《资质审查证书》，并到当地镇建设管理机构登记后，方可按照规定的经营范围承建工程。严禁无证或者越级承建工程。
在建制镇规划区内从事建筑施工的个体工匠应当到建制镇建设行政主管部门办理登记手续。
第二十五条 施工企业和个体工匠必须保证施工质量，按照有关的技术规定进行施工，使用符合工程质量要求的建筑构件和建筑材料。
第二十六条 县级人民政府建设行政主管部门应当对施工质量进行监督检查，并督促有关部门或建设单位对建设项目进行竣工验收。凡验收不合格的，不得交付使用。
第四章 房地产管理
第二十七条 在建制镇规划区国有土地范围内从事房地产开发、交易，按照《城市房地产管理法》执行。
第二十八条 房屋所有人应当向房屋所在地建制镇建设行政主管部门申请登记，由县级人民政府建设行政主管部门或者其委托的机构核实并颁发房屋所有权证书或房地产权证书。
房产转让或者变更时，应当向房屋所在地建制镇建设行政主管部门申请变更登记，由县级人民政府建设行政主管部门或者委托的机构核实并换发房屋所有权证书。
第二十九条 房屋所有人申请登记，应当提交房屋土地使用权证和下列证件：
（一）新建、扩建和改建的房屋，提交房屋所在地建设行政主管部门颁发的建设用地规划许可证、建设工程规划许可证；
（二）购买的房屋，提交原房屋所有权证或者房地产权属证书（以下简称房屋所有权证）、买卖合同和契证；
（三）受赠的房屋，提交原房屋所有权证、赠与书和契证；
（四）交换的房屋，提交双方的房屋所有权证、双方签订的交换协议书和契证；
（五）继承的房屋，提交原房屋所有权证、遗产继承证件和契证；
（六）分家析产分割的房屋，提交原房屋所有权证，分家析产单和契证。
第三十条 房产转让时，房屋的所有权和该房屋占用范围内的土地使用权同时转让。
第三十一条 房屋租赁，出租人和承租人应当签订书面租赁合同，约定租赁期限、租赁用途、租赁价格、修缮责任、双方的权利和义务等条款，并向建制镇建设行政主管部门登记备案。
第三十二条 建制镇规划区内的房屋因建制镇建设需要征用拆迁时，建设单位应当给予房屋所有人合理补偿，并对房屋使用人予以妥善安置。
被征用拆迁房屋的所有人或使用人应当服从建制镇建设的需要，按期搬迁，不得借故拖延。
第五章 市政公用设施、环境卫生管理
第三十三条 从建制镇收取的城市维护建设税，必须用于建制镇市政公用设施的维护和建设，任何单位不得截留、挪用。
第三十四条 建制镇的市政公用设施应当逐步实行有偿使用制度。建制镇人民政府可以根据本地区经济发展情况，制定市政公用设施有偿使用办法。
第三十五条 建制镇人民政府可以根据谁投资谁受益的原则，组织有关单位和个人投资兴建市政公用设施。
国家依法保护投资人的合法权益。
第三十六条 任何单位和个人都应当遵守国家和地方有关建制镇市政公用设施的管理规定，合理使用市政公用设施。
严禁损毁建制镇规划区内的市政公用设施和集贸市场。
第三十七条 任何单位和个人都应当遵守国家有关风景名胜、文物保护的法规，不得损坏、擅自占用建制镇内园林绿地、绿化设施和树木花草，破坏文物古迹和风景名胜。
第三十八条 建制镇建设行政主管部门应当加强建制镇镇容和环境卫生管理，保持建制镇容貌整齐，环境清洁卫生。
第六章 罚 则
第三十九条 在建制镇规划区内，未取得建设用地规划许可证而取得建设用地批准文件，占用土地的，批准文件无效，占用的土地由县级以上人民政府责令退回。
第四十条 在建制镇规划区内，未取得建设工程规划许可证件或者违反建设工程规划许可证的规定进行建设，严重影响建制镇规划的，由县级人民政府建设行政主管部门责令停止建设，限期拆除或者没收违法建筑物、构筑物及其他设施；虽影响建制镇规划，但尚可采取改正措施的，由县级人民政府建设行政主管部门责令限期改正，并处罚款。
第四十一条 有下列行为之一的，由县级人民政府建设行政主管部门责令停止设计或者施工、限期改正，可以并处罚款；情节严重的，提请原发证机关吊销设计或者施工的资格证书：
（一）未取得相应的设计资质证书，承担建筑跨度、跨径和高度超出规定范围的工程以及二层以上住宅的设计任务的；
（二）未取得施工《资质等级证书》或者《资质审查证书》，或者未按规定的经营范围，承担施工任务的；
（三）未取得施工许可证而擅自开工的；
（四）未按设计图纸施工或者擅自修改设计图纸的；
（五）不按有关技术规定施工或者使用不符合工程质量要求的建筑材料和建筑构配件的。
第四十二条 损坏房屋、市政公用设施的，由建制镇人民政府建设行政主管部门责令停止侵害、恢复原状、赔偿损失，并处以罚款。
第四十三条 擅自在建制镇规划区内修建临时建筑物、构筑物和其他设施的，或者在批准临时使用的土地上建设永久性建筑物、构筑物和其他设施的，由建制镇人民政府建设行政主管部门责令限期拆除，可以并处以罚款。
第四十四条 破坏建制镇镇容和环境卫生的，由建制镇人民政府建设行政主管部门依据《城市市容和环境卫生管理条例》的规定进行处罚。
第四十五条 占用、损坏建制镇园林绿地、绿化设施和树木花草的，由建制镇人民政府建设行政主管部门依据《城市绿化条例》的规定进行处罚。
第四十六条 损坏建制镇规划区内的文物古迹、古树名木和风景名胜的，依照有关法律、法规的规定处罚。
第四十七条 违反本办法，构成违反治安管理的行为，依照治安管理处罚条例的规定处罚；构成犯罪的，依法追究刑事责任。
第四十八条 建制镇建设行政主管部门应当执行有关城建监察的规定，确定执法人员，对建制镇规划、市政公用设施、园林绿化和环境卫生、风景名胜的实施情况进行执法检查。
第七章 附则
第四十九条 省、自治区、直辖市人民政府建设行政主管部门可以根据本办法制定实施细则。
第五十条 本办法由国务院建设行政主管部门负责解释。
第五十一条 本办法自1995年7月1日起施行。
